Rizikos valdymas: kodėl jis svarbesnis už pelną

Dauguma pradedančiųjų klausia to paties: kaip kuo greičiau uždirbti. Patyrę prekiautojai klausia atvirkščiai: kaip nepatirti didelio nuostolio. Ir būtent šis antrasis klausimas leidžia rinkoje išlikti ilgai. Pasilieka ne tas, kas laimi daugiausiai per vieną kartą, o tas, kas per kelias klaidas nepraranda viso kapitalo.

Priežastis paprasta ir žiauri: nuostoliai atsiliepia skaudžiau, nei atrodo. Praradai pusę kapitalo, ir kad grįžtum į pradžią, jį reikia padvigubinti. Todėl kapitalo apsauga yra ne detalė, o pati prekybos esmė.

Kas yra Stop Loss

Stop Loss yra iš anksto nustatyta kaina, kuriai pasiekus sandoris uždaromas automatiškai. Jis gelbsti nuo emocinio „palaukim, gal dar atsigaus“, o kaina tuo metu krenta vis giliau. Stop Loss nustatai ne tada, kai jau skauda, o dar prieš įeidamas į sandorį, šaltu protu.

Įsidėmėk: Stop Loss nėra pralaimėjimo ženklas. Tai riba, kurią pasiekus tavo idėja pasirodė neteisinga, ir geriau pasitraukti su nedideliu nuostoliu, nei laukti didelio.

Risk ir reward santykis

Prieš atidarydamas sandorį žinok du dalykus: kiek gali prarasti ir kiek gali uždirbti. Jei rizikuoji viena dalimi, o galimas pelnas yra trys dalys, tai 1 su 3 santykis. Su tokiu santykiu gali klysti dažniau, nei būti teisus, ir vis tiek likti pliuse.

Skaičiuojam: iš dešimties sandorių su santykiu 1 su 3 gali suklysti šešis kartus ir prarasti šešias dalis, o keturi pelningi atneš dvylika. Rezultatas vis tiek teigiamas. Būtent todėl geras prekiautojas mąsto santykiais, o ne pavieniais spėjimais.

• Niekada nerizikuok visu kapitalu viename sandoryje, dažnai renkamasi tik 1 arba 2 procentus.
• Nustatyk Stop Loss dar prieš įeidamas į rinką, ne po to.
• Vertink ne tik galimą pelną, bet visada ir galimą nuostolį.
• Nedidink pozicijos vien todėl, kad nori greičiau atsigriebti.

Kodėl to neatskirsi nuo psichologijos

Rizikos valdymas ir emocijos suaugę. Kai iš anksto žinai, kiek rizikuoji, rinkos svyravimai nebekelia panikos, nes blogiausias scenarijus jau apibrėžtas. Apie tai rašom prekybos psichologiją. O jei tik pradedi ir dar renkiesi būdą prekiauti, suprask, kuo skiriasi Spot ir Futures, nes rizika juose skiriasi kaip diena ir naktis.

Nuoseklus rizikos valdymas ir skiria sistemingą prekybą nuo azartinio lošimo. Jis nuobodus, jame nėra adrenalino, bet būtent jis leidžia išlikti tada, kai dauguma jau pasitraukė.